Partir en vacances, c’est aussi le moment de se détendre et de ne pas trop se prendre la tête avec ses investissements. Il est important de prendre certaines précautions pour gérer ses investissements de manière sécurisée et efficace. Voici quelques conseils à suivre :
Faire un bilan de votre portefeuille : Avant de partir, prenez le temps d’examiner votre portefeuille d’investissement. Assurez-vous d’avoir une vue d’ensemble de vos actifs et de vos positions.
Diversifier vos investissements : La diversification est une stratégie importante pour réduire les risques. Assurez-vous que vos investissements sont répartis dans différents secteurs, régions géographiques et classes d’actifs.
Vérifier les échéances et les paiements : Si vous détenez des investissements à échéance ou qui génèrent des paiements périodiques, assurez-vous qu’ils sont planifiés de manière à ne pas interférer avec vos vacances.
Informer votre conseiller financier : Si vous travaillez avec un conseiller financier, assurez-vous de l’informer de votre départ en vacances. Ils pourront surveiller votre portefeuille pendant votre absence et prendre des décisions en votre nom si nécessaire.
Éviter les transactions impulsives : Évitez de prendre des décisions hâtives concernant vos investissements pendant vos vacances, surtout si vous n’avez pas accès à toutes les informations pertinentes. Les marchés peuvent être volatils, et il vaut mieux prendre des décisions réfléchies.
Activer les mesures de sécurité pour vos comptes d’investissement : Assurez-vous que vos comptes d’investissement sont sécurisés avec des mots de passe forts, l’authentification à deux facteurs et d’autres mesures de sécurité pour prévenir les accès non autorisés.
Limiter l’accès à vos informations financières : Évitez de vous connecter à vos comptes d’investissement sur des ordinateurs ou des réseaux Wi-Fi publics non sécurisés.
Garder une copie de vos documents importants : Avant de partir, faites des copies de vos relevés de compte, vos informations d’identification d’investissement et d’autres documents financiers importants. Conservez-les dans un endroit sûr ou numérisez-les pour y accéder en ligne si nécessaire.
Planifier les rachats et les renforcements : Si vous prévoyez d’effectuer des rachats ou des renforcements spécifiques à certaines dates, assurez-vous qu’ils sont planifiés en fonction de votre emploi du temps de vacances.
Automatisez vos contributions : Si vous avez des investissements réguliers, comme un plan d’épargne-retraite ou un compte d’investissement, configurez des contributions automatiques. Ainsi, vous n’aurez pas à vous soucier de les effectuer manuellement pendant vos vacances. Pour cela, n’oubliez pas de vérifier que votre compte bancaire est bien connecté avec Ismo. Sinon, refaite la connexion avant de partir.
Profiter de vos vacances : Enfin, rappelez-vous que vos investissements sont conçus pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers à long terme. Profitez de vos vacances en sachant que vous avez pris des mesures pour protéger et gérer vos investissements de manière responsable.
Si vous avez des inquiétudes spécifiques concernant vos investissements, n’hésitez pas à consulter un conseiller financier pour obtenir des conseils personnalisés adaptés à votre situation. En suivant ces conseils, vous pourrez profiter de vos vacances en toute tranquillité d’esprit tout en restant conscient de vos investissements. Bonnes vacances et bonnes réflexions financières !
Philippe de Gouville
CEO et co-fondateur d’Ismo