Avec Ismo, j’investis sur les marchés financiers

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Aujourd’hui, grâce à Ismo, il est enfin possible d’investir en Bourse, sans apport initial, et avec de petits montants. 

Avec Ismo, vous pouvez investir chaque semaine, dès lors que le montant de vos intentions d’investissement atteint 5€.

Vous investissez dans des fonds exposés aux actions et aux obligations : vous participez ainsi au financement de l’économie.

 

Grâce à Ismo, tout le monde peut enfin avoir accès à une épargne dynamique !

 

💡Investir dans les fonds présente un risque de perte en capital. Plus le profil est dynamique, plus l’espérance de rentabilité augmente. En revanche, le risque de perte en capital est plus élevé. Un horizon d’investissement à long terme permet d’atténuer le risque.

Les 3 profils d'investissement proposés par Ismo

Ismo propose 3 fonds d’investissement : 

  • Ismo Prudent, 
  • Ismo Balanced, 
  • Ismo Dynamic.

 

En fonction du profil investisseur qui vous est recommandé lors de votre inscription, Ismo investit automatiquement pour vous dans ce fonds

Ainsi, chaque semaine, dès que le montant cumulé de vos arrondis et de vos virements dépassent 5€, Ismo les investit pour vous dans ce fonds. 

Comment sont constitués ces fonds d’investissement ?

Ces 3 fonds sont exposés à des actions et des obligations. Plus le fonds est exposé à des actions, plus il est dynamique, et plus il est exposé aux obligations, plus il est prudent.

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Ismo Prudent

  • Exposition : 15% actions et 85% obligations
  • Prévision de performance : 0% à 2%
  • Durée minimum conseillée : 2 ans

 

 

Pour plus de détails sur la composition du fonds Ismo Prudent, rendez-vous en bas de page. 

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Ismo Balanced

  • Exposition : 50% actions, 50% obligations
  • Prévision de performance : 1% à 5%
  • Durée minimum conseillée  : 5 ans

 

Pour plus de détails sur la composition du fonds Ismo Balanced, rendez-vous en bas de page.

Ismo Dynamic

  • Exposition : 75% actions et 25% obligations
  • Prévision de performance : 2% à 7%
  • Durée minimum conseillée > 5 ans

 

Pour plus de détails sur la composition du fonds Ismo Dynamic, rendez-vous en bas de page.

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Avec Ismo, vous investissez dans un fonds.

Qu'est-ce un fonds ?

Un fonds, c’est comme une copropriété détenue par plusieurs investisseurs : l’argent collecté auprès de plusieurs épargnants, ou plusieurs investisseurs, est investi dans divers produits d’investissement, des actifs financiers, comme des actions, des obligations, ou des ETF. 

Le montant total du capital investi dans le fonds est divisé en parts

Chaque investisseur détient un nombre de parts proportionnel au capital qu’il a investi. 

Quand vous versez de l’argent dans le fonds, vous achetez une partie du fonds. Le nombre de parts que vous recevez est déterminé par le cours du fonds. Ce cours fluctue, à la hausse comme à la baisse, avec la valeur des investissements réalisés par le fonds.

C’est aussi simple que ça ! 👍

L‘intérêt est de permettre à des épargnants d’investir dans des actifs qu’ils n’auraient pas pu acheter en direct et aussi de diversifier les risques, en investissant dans de nombreux actifs financiers.

Exemple

  • Supposons que vous déposiez 1 000 euros dans le fonds et que son cours soit de 25 euros, vous recevrez alors 40 parts
  • Si dans les jours qui suivent, la valeur de la part augmente, votre investissement s’appréciera.
  • Ainsi, si la valeur de la part est de 26 euros, votre investissement vaudra maintenant 40 x 26 = 1 040 euros.

Une allocation spécifique pour chaque niveau de risque

Chaque fonds Ismo est composé d’instruments financiers, des ETFs actions ou obligations. L’allocation entre ces différents ETF permet de déterminer un niveau de risque donné : le niveau prudent, le niveau équilibré ou le niveau dynamique. 

🤓 Ismo établit la « meilleure composition », la composition optimale, celle qui produira la plus forte rentabilité à long terme espérée, pour un niveau de risque donné. Si vous investissez dans Ie fonds Ismo Prudent, le niveau de risque est plus faible (et donc la rentabilité attendue plus faible) que celui de Ismo Balanced ou Ismo Dynamique.

Avec Ismo, vous investissez dans des « ETFs ».

Qu'est-ce qu'un ETF ?

🧐 Un ETF est un produit d’investissement qui réplique la valeur de l’indice auquel il se réfère. Par exemple l’ETF CAC 40 restitue la performance de l’indice CAC 40. 

Ce produit est très populaire auprès des investisseurs particuliers et institutionnels et représente maintenant plus de la moitié des fonds dans le monde 

Ismo est composé d’instruments financiers, des ETFs actions ou obligations. Les fonds Ismo n’achètent pas d’actions directement, ils achètent des ETFs qui eux-mêmes achètent des actions ou des obligations. 

Plus le fonds cherche de la performance à long terme, plus la proportion d’ETF Actions est importante.

L’ETF est plébiscité car il donne accès, en une seule opération, à des milliers d’actions et d’obligations à un coût très faible.

ETF : Exchange Traded Fund.

Avec Ismo, vous achetez des ETF.

 

Les fonds Ismo sont investis dans une grande variété d’ETF actions et d’ETF obligations : 

  • actions américaines, 
  • actions européennes, 
  • actions des pays émergents, 
  • obligations d’entreprises de bonne qualité en euro, 
  • obligations d’entreprises à haut rendement en euro, 
  • obligations d’états européens à moyen terme, 
  • obligations d’états européens à long terme, 
  • obligations d’états indexées sur l’inflation, 
  • obligations des pays émergents. 
 
POUR PLUS DE DÉTAILS, RENDEZ-VOUS EN BAS DE PAGE.
 
 

💡 Vous l’aurez compris, les trois fonds Ismo Prudent, Ismo Balanced et Ismo Dynamic sont composés de ces différents ETFs. 

L’allocation entre ces différents ETF permet de déterminer un niveau de risque donné et de produire la rentabilité à long terme espérée : le niveau prudent, le niveau équilibré ou le niveau dynamique. 

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💡Investir dans les fonds présente un risque de perte en capital. Plus le profil est dynamique, plus l’espérance de rentabilité augmente. En revanche, le risque de perte en capital est plus élevé. Un horizon d’investissement à long terme permet d’atténuer le risque.

Comment est construite une composition optimale ?

 

Les fonds Ismo achètent des ETFs pour être exposés aux actions et au obligations. 

Investir sur les obligations ne comporte pas le même risque qu’investir en actions ! Parfois les actions progressent et les obligations déclinent et vice versa. C’est en prenant en compte ces phénomènes de compensation qui réduisent le risque, qu’est construite l’allocation. 

🧐 On utilise le modèle mathématique établi par le prix Nobel d’économie Harry Markovitz créateur du modèle de « diversification efficiente ».

Une autre façon de réduire le risque est d’assurer une bonne diversification. On comprend bien qu’investir sur une seule action, c’est plus risqué qu’investir dans 100 actions ! On peut gagner plus, mais on peut aussi perdre beaucoup plus. Votre fonds ne fait pas ce genre de pari. Les ETFs qui composent l’allocation investissent dans plus de 1 000 valeurs et assure une bonne diversification géographique.

Comment sont gérés vos investissements ?

 

Ismo est un service de la société de gestion de portefeuille Wide Asset Management, société agréée par l’Autorité des Marchés Financiers. Les experts en gestion de portefeuille de Wide Asset Management ont l’expérience et l’expertise de la gestion de plusieurs milliards d’euros d’actifs.

Alors, soyez rassurés, vos investissements sont entre les mains de professionnels ! 

Une société régulée par l’Autorité des Marchés Financiers.

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Pour pouvoir gérer des fonds, un agrément de société de gestion de portefeuilles est obligatoire. 

Ismo est un service proposé par la société de gestion de portefeuilles Wide Asset Management, société agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (agrément n° GP19000016).  

🤓 Au-delà d’un gage de sérieux, cet agrément a pour vocation de protéger nos clients.  

Wide Asset Management est une société indépendante créée et gérée par ses fondateurs. 

Plus précisément, vous investissez dans quoi ?

Une composition des fonds différente en fonction des profils d'investissement

En fonction des profils, la composition du fonds dans lequel vous investissez varie : 

  • plus le profil est prudent, plus la proportion d’obligations est élevée, 
  • plus le profil est dynamique, plus la proportion d’actions est élevée. 

Plus d'informations sur la composition du fonds Ismo Prudent

 

Comme son nom l’indique, ce fonds est recommandé aux investisseurs prudents.

  • Le risque de perte en capital existe.
  • Prévision de performance : 0% à 2% par an *
  • Durée minimum conseillée : 2 ans
 
Nous vous présentons ci-dessous :
  • les 20 principales actions et obligations auquel le fonds Ismo Prudent est exposé au travers des ETFs qu’il détient, 
  • les 10 principaux pays dans lesquels vous investissez au travers de ces ETFs.
 

Les 20 premières actions et obligations auquel le fond Prudent est exposé

Les principales expositions par pays

 

 * Ces prévisions ne constituent pas un indicateur de performance fiable quant aux performances futures. Pour plus d’informations sur les risques financiers du produit, nous vous conseillons de consulter le DICI du fonds Ismo Prudent en cliquant ici

Plus d'informations sur la composition du fonds Ismo Balanced

 

Le fonds Ismo Balanced permet de valoriser votre investissement à moyen terme. 

  • Le fonds Ismo Balanced permet d’espérer un rendement supérieur à celui du profil Ismo Prudent mais avec un risque de perte en capital plus important.  
  • Prévision de performance : 1% à 5% par an *
  • Durée minimum conseillée : 5 ans
 
Nous vous présentons ci-dessous :
  • les 20 principales actions et obligations auquel le fonds Ismo Balanced est exposé au travers des ETFs qu’il détient, 
  • les 10 principaux pays dans lesquels vous investissez au travers de ces ETFs.
 

Les 20 premières actions et obligations auquel le fonds Balanced est exposé

Les principales expositions par pays

 

 * Ces prévisions ne constituent pas un indicateur de performance fiable quant aux performances futures. Pour plus d’informations sur les risques financiers du produit, nous vous conseillons de consulter le DICI du fonds Ismo Balanced en cliquant ici

Plus d'informations sur la composition du fonds Ismo Dynamic

 

Le fonds Ismo Dynamic permet de valoriser votre investissement à long terme.

  • Le fonds Ismo Dynamic permet d’espérer un rendement supérieur au profil Balanced mais avec un risque de perte en capital plus important. 
  • Prévision de performance : 2% à 7% par an
  • Durée minimum conseillée : plus de 5 ans
 
Nous vous présentons ci-dessous :
  • les 20 principales actions et obligations auquel le fonds Ismo Dynamic est exposé au travers des ETFs qu’il détient, 
  • les 10 principaux pays dans lesquels vous investissez au travers de ces ETFs.
 

Les 20 premières actions et obligations auquel le fonds Dynamic est exposé

Les principales expositions par pays

 

 * Ces prévisions ne constituent pas un indicateur de performance fiable quant aux performances futures. Pour plus d’informations sur les risques financiers du produit, nous vous conseillons de consulter le DICI du fonds Ismo Dynamic en cliquant ici